硅谷银行倒闭震惊全网!澳洲可能吓到不敢再加息(图)

大鱼新闻 财经 1 year

今日话题

这几天,

美国硅谷银行倒闭引发轰动,

消息在全网疯传,

可以说是打开社交媒体就能看到。



它的影响之所以这样大,

是因为它是仅次于雷曼兄弟

的第二大破产银行,

后者曾引发2008年全球金融危机。



硅谷银行破产前后,

美国另外也有银行宣布破产,

再度加深了对经济的担忧。

在大洋的另一边,

澳洲的经济情况并不容乐观:

利率上涨、通胀飙高、房价下跌,

一定程度上也让人有些担心。



硅谷银行破产

对澳人和澳洲公司意味着什么?

这是另一场经济危机的开始吗?

01

硅谷银行为何倒闭?资产规模究竟多大?崩溃是如何发生的?


硅谷银行(SVB)主要专注于为硅谷科技公司、全球初创企业和风险资本提供贷款和银行业务。

其资产规模约为3200亿澳元,如果用澳洲的银行对比,大致相当于Bendigo Bank、Suncorp和Bank of Queensland的总额。

换句话说,它的规模达到了ANZ的一半。



就存款价值而言,SVB是美国第14大银行,拥有约4372亿澳元的存款。

相比之下,截至去年12月,澳洲最大银行CBA的集团存款总额为8770亿澳元。

SVB为何“一夜之间”崩塌,业内专家将其描述为“典型的银行挤兑”。



正如澳洲国民银行分析师Ray Atrill指出的那样,SVB在Covid-19大流行期间录得存款强劲增长,并将这些存款投资于固定收益证券,主要是美国国债和抵押贷款支持证券。

但随着利率增长,这些资产价值下跌。



雪上加霜的是,面临经济挑战的科技公司也随后撤出资金。为了应对大量现金流出,SVB周三被迫出售了价值319亿澳元债券,损失了18亿澳元,后弥补亏损的努力也失败。



受到这种局面惊吓的投资者周四试图从该行撤资420亿澳元(这是典型的银行挤兑),最终导致该行倒闭。

02

倒闭对澳洲意味着什么?专家:可能吓得澳央行不敢加息


业内专家Eric Johnston认为,虽然澳人不太清楚SVB,但当一家银行倒塌时,它就相当于一颗炸弹爆炸,其损失会波及到离它最近的人。



到目前为止,专家们暗示SVB的附带损害是有限的,但他们谨慎地表示,这是一个孤立的问题,还是其他较小的银行也会发现自己也面临同样的风险,需要时间才能知道。



澳洲银行业监管机构周一表示,正在“加强对国内银行业的监管”。

一位发言人说道,“虽然澳洲银行业与SVB的联系有限,但澳洲银行业监管局正在加强对当地银行业的监管,并就任何潜在影响向他们索取更多信息。”



SVB的破产可能会缓解澳洲央行对抵押贷款持有人造成的持续痛苦。

Betashares首席经济学家David Bassanese认为,该行的倒闭可能会吓到澳洲央行和强大的美联储,迫使他们暂停加息。

此外根据彭博数据,澳洲央行在4月会议上暂停加息的几率已飙升至60%。



不过也别太高兴,Bassanese警告称,对金融蔓延和信贷崩溃的挥之不去的担忧,可能是比加息更糟糕的结果。

周一上午,几家澳洲公司透露,它们与SVB有数百万澳元的关联。

值得庆幸的是,没有一家公司对其倒闭后的生存能力表示严重担忧。



澳洲技术委员会首席执行官Kate Pounder表示,“我的初步感觉是,大多数澳洲本地公司没有受到直接影响,个别的几家我们也会给予支持。”

而根据业界消息,SVB破产后,美元汇率下落,澳元因此上涨。



据Market Pulse 13日消息,周一,澳元汇率大幅走高,在欧洲股市,澳元兑美元汇率为0.6617,上涨0.58%。

随着消息的持续发酵,澳元有望扭转此前下跌的趋势,转而上涨。



03

美国3家银行接连倒闭,又一银行面临类似危机


周五至今,美国3家银行接连倒闭,包括:

Silvergate Capital于澳洲时间周五宣布进入自愿清算,在过去的一个季度,它损失达到15亿澳元,股票下跌67%。



不到24小时,硅谷银行宣布破产。

之后,由于担心出现类似情况,美国监管机构出手关闭了总部位于纽约的Signature Bank。截至去年12月,该银行拥有1339亿澳元存款。



余波震荡的同时,美国另一家银行——位于旧金山的第一共和银行 (First Republic Bank)的情况令人担忧。

根据澳洲新闻集团,第一共和银行的股票在周一下跌了61.8%,在这之前,它的股票下跌了33%。



不过,目前股票有所回升。

这样的情形,和最近倒闭的几间银行的情况非常相似,都是股票暴跌,导致流动性紧缩,最终陷入崩溃。

今日结语

硅谷银行的骤然倒闭,

影响到了不少投资者,

美国银行监管机构紧急出手,

关闭了另一家银行,

这么做能否防止其他银行出现类似情况?

结果不得而知。

它的倒闭是否会让澳联储停止加息,

也有待商榷。

对此你怎么看?

欢迎留言评论。

相关新闻