澳洲大批华人银行账户被冻结 汇回国内的钱取不了(图)

6Park 生活 3 months

海外华人在外打拼,实属不易。辛苦工作后,许多人都想着把打工赚来的钱换成人民币汇回国内,让家里人的生活更好一点。

然而,

最近却有大批打工人突然发现,

自己汇回国内的钱,取不出来了!

不仅如此,而且汇款账户也直接被冻结,里面原有的钱也取不出来了。

有相同经历的人越来越多,一传十、十传百……

成百上千的人都有类似的经历!

都是打工赚来的血汗钱,突然被冻结,没有人能接受这样的事实。

前一阵子,长江换汇刚刚涉嫌特大洗钱案而“爆雷”,如今又有大批华人在这上面“栽了跟头”……

与此同时,澳洲的四大行也集体官宣了一件事,广大华人以后开户和转账可能更难了……

大批华人境内账户被冻结

均涉及汇款公司转账

众所周知,新加坡有不少的华工,他们飘洋过海来到异国打拼,省吃俭用存下来的钱还要寄回家里。

而新加坡的“唐人街”牛车水,就有不少汇款公司,汇起钱来非常方便,有的还提供比商业银行更优惠一些的利率。

对于这些华工来说,寄回家的钱自然是能多一点算一点,所以很多人也选择了汇款公司提供的服务。

结果,这一次突然出事了!

账户被冻结!

钱,自然也是取不出来了!



据了解,这些受害人合计被冻结了超过3000万人民币(约合651.4万澳元)。

这可不是一个小数目。这些工人,大多在新加坡从事建筑、餐饮、清洁等工作,这些钱都是这些人一块块垒砖、一锅锅炒菜慢慢挣出来的。

结果就这么一会儿,钱就被冻结了,取不出来了。

这些受害者中,

有的家中亲人生病,

急需救命钱;

有的是家中唯一的“顶梁柱”,

上有老下有小。



他们简直急坏了。

而且,国内的亲友还告诉他们,

账户被冻结的原因是“涉嫌犯罪”!

据称,有些华人的国内亲友

收到的款项是由涉嫌赌博网站收款账户转入的,为此还需要前往警局,配合警方调查此事。

这下子,他们就更不能理解了,明明找的都是新加坡合法的汇款公司,怎么会涉嫌犯罪呢?

此外,还有些做生意的人选择通过汇款公司汇款,结果国内的客户不仅因涉嫌“接受赃款”被警方带走,还被拘留了好几天。

原来,他们在国内的账户的相关款项,是由一些早已被判定为涉嫌洗钱、网络诈骗或是类似犯罪行为的账户汇过去的。

这样的钱,自然会直接被冻结。

而几番求助无门后,这些人选择团结起来向中国驻新加坡大使馆求助,也有人向新加坡警方报案,说明事由。

牛车水的几家汇款公司门前,总是聚集着大量“讨说法”的人。



不过,或许这些公司内部也“有些猫腻”,迟迟未能公布解决方案,也拒绝提供相关资料。

新加坡警方则表示,警方仔细评估了报案,并在咨询总检察署后,根据已知的事实和情况,认为本地没有出现这些报案指控的刑事犯罪。

也就是说,这些汇款公司在新加坡的操作是合法的,至于在其他环节上违法,新加坡也无权管辖。

“新加坡对外国的这类执法行动没有管辖权。受影响的汇款人须与汇款公司合作,让外国执法当局相信应该解禁冻结的户头。”

新加坡金管局也曾表示,持牌汇款公司也不能保证汇款安全,因为“当局并未规定持牌汇款公司将款项转移至海外司法管辖区的方法”。

也就是说,有正规牌照的汇款公司,也未必靠谱,因为汇款人也不知道公司采用了何种方式汇款。

这不禁让人想到了轰动全澳的“长江换汇案”。

似乎情况有些相似!

“长江换汇”曾采用类似手法洗钱

此前,“长江换汇洗钱案”轰动全澳,而长江换汇的洗钱手法之一就是利用这些汇款人作为“钱骡”。

“长江换汇”在澳大利亚各地经营着12家门店,通过其巨额资金流动帮助非法客户洗钱,并获取其中10%的利润。

在过去三年中,“长江换汇”共计处理了101亿澳元的交易,混合了合法和非法客户的资金,其中合法的资金占到98%。

尽管非法的资金仅占到2%,

但其总量也达到了约2.28亿澳元。



他们接受“杀猪盘”诈骗来的钱,然后通过国内转国内,澳洲转澳洲的方式将钱洗白,且其中掺杂大量的合法交易,使得其犯罪行为很难被识别出来。



不过,警方最终还是掌握了其违法证据。

目前,无论是长江换汇案还是新加坡的这一事件,调查仍在进行中。

事情有待后续发展。


大批澳人银行取钱被拒还遭质问, 直接怒喷: 我又不是罪犯! 明年起, 开户转账也要难了!


澳洲银行逐渐无现金化,

未来开户转账难度也将升级!

01银行取钱困难重重,客户怒批银行管太多

不知道生活在澳洲的大家有没有感受到,想要在银行取现金越来越难了!

最近就有ANZ银行的客户怒喷银行,指责银行故意不让他们从账户取钱,甚至在取钱的时候还被“质问”为什么要这笔钱。



图片来源:News.au

一位客户表示,几个月前,她去当地一家分行想要取“几千澳元”现金,准备借给一位家中被洪水淹没的朋友。

但第一次去银行取钱的时候,遭到了银行的拒绝。

她说,当她在银行时,银行工作人员告诉她,她需要“预约”才能取钱,并被告知银行没有足够的现金来支持她不到1万澳元的取款要求。

“我坚持要他去看看,或者打电话给经理。”



图片来源:News.au

当发现银行实际上可以提供取款服务时,这位顾客又遭到了“为难”,银行出纳员问她为什么要取钱。

“出纳员开始问我为什么要拿现金,为什么不进行数字转账,我是不是被骗了?整个交易花了一个多小时,他们让我觉得自己是个罪犯,而实际上我拿的是自己的血汗钱。”

在这位客户看来,自己的钱想取就取,想用这笔钱做什么,完全不关银行的事。

02新开分行直接无柜员,客户:缺乏服务太可怕

另一名ANZ用户也遇到了类似的情况。

这名客户表示,当时自己需要为一笔房产存款转账4万澳元,也遇到了麻烦。

她表示,由于每日转账限额,自己无法通过网银转账,于是她联系银行要求提高每日转账限额,以便能够通过网银进行转账的操作,但被拒绝了。

然后,她去了当地的分行,在那里她最初被告知,在四天内一次转账1万澳元是唯一的办法。

于是,这名客户要求直接取现金,然而依旧遭到拒绝。

“当时参与其中的出纳员和经理说这不可能,他们至少需要几天的通知才能让我们取现金,然后告诉我们这样做有多危险。

但我们坚持自己的立场,要求取现金,最后他们把钱拿了出来。然后,我们不得不把现金带到房地产经纪人的账户所在的银行。”

她表示,她的主要对银行不满的理由是“你无法获得自己的现金,无法在自己选择的时间随心所欲地消费”。



不仅取钱困难,甚至有些新的分行直接成为了无柜员银行。

据澳新银行网站称,“在这些分行,可以继续使用我们现场的智能ATM机和硬币存款机进行现金和支票存款和现金取款”。

然而,又客户提取5,000 澳元的尝试却受阻,因为在ATM机器上每位客户每日最高提款限额为2,500 澳元。

“缺乏客户服务是可怕的。你无法获得服务或动用自己的钱!”

针对客户投诉,澳新银行发言人表示:“对于分行提取大额现金,最好进行预约,因为分行可能需要额外的现金物流步骤。

这可能包括有关现金使用的问题,这是行业惯例,也是帮助保护我们的客户免受诈骗的重要控制措施。”

在澳大利亚,银行必须向名为Austrac 的联邦政府追踪机构报告任何10,000澳元或以上的现金交易。

这样做的原因是为了帮助揭露洗钱或其他犯罪活动并保护澳大利亚银行系统的完整性。

03澳四大银行官宣全面升级,明年起开户转账要求更高

为了打击诈骗,银行最近可以说是想了各种办法!

明年开始,澳大利亚人在开设新银行账户时必须接受面部识别检查,账户之间的网上转账将受到更严格的检查,包括在网上汇款时需要提供姓名,而不仅仅是账号。

图片来源:Daily Telegraph

报道称,这些全面的变化是全国所有银行和信用合作社将于周五宣布的一项新的“诈骗安全协议”的一部分,以打击欺诈者窃取身份和欺骗消费者的日益严重的问题。

澳大利亚的每家银行明年都将开始推出新的“收款人确认”姓名核查技术,这项技术要求在网上转账时提供姓名,而不仅仅是银行账号。

澳大利亚银行协会(ABA)表示,澳大利亚客户在网上向新客户转账或提高支付限额时,也应该预料将会收到更多的警告和延迟。

律师协会首席执行官Anna Bligh表示:“这项防诈骗协议是打击诈骗行动中的一项新攻势。”

图片来源:Daily Telegraph

该协会在一份声明中表示,所有银行都将采用更多的技术和控制措施来防止身份欺诈,包括大型银行在2024年底之前,对网上开户的新客户至少进行一次生物识别检查。

“ 为了防止通过身份欺诈滥用账户,所有银行都将提升技术和控制,包括所有主要银行在开设新账户时引入独特的身份识别措施,即生物识别检查。



生物识别检查已经成为边境安全的标准,包括面部识别、指纹或声音识别。

目前,当消费者在银行账户之间在线转账时,BSB、账户号码和账户名称可以是不匹配的,因此新的“收款人确认”系统将使骗子更难操纵人们转账。

这些银行还表示,它们将限制向“高风险渠道”(如一些加密货币平台)付款。

此外,该协议还将包括加强整个行业的情报共享,到2024年中期,所有银行都将根据澳大利亚金融犯罪交易所提供的诈骗情报采取行动,并加入欺诈报告交易所。



“ 最近来自银行的数据显示,去年有6亿澳元被盗资金被返还给客户。

为了继续努力,政府、银行、电信公司、社交媒体和加密平台作为生态系统的一部分共同努力,保持领先于复杂的犯罪团伙一步,这一点至关重要。



最新的“打击诈骗”报告发现,澳大利亚人在2022年因诈骗损失了创纪录的31亿澳元,比前一年的总损失增加了80%。

眼看着诈骗金额屡创新高,澳洲银行为了减少客户的损失,也是煞费苦心…

然而很多客户根本就不领情,包括多个银行已经实施的转账限制。

此前,联邦银行就宣布计划限制每月向部分账户和商家转账,每个月限额1万澳元

图片来源:Daily Mail

在修订后的条款和条件中,联邦银行表示,银行方面可能会“暂停或关闭您的账户,取消或暂停您的卡或其他访问方式”,以停止与加密相关的支付。

此外,银行还可以在不事先通知客户的情况下拒绝“处理或阻止处理一项交易或交易,或特定类型的交易或交易”。

图片来源:Daily Mail

西太平洋银行 (Westpac) 在 5 月份时就已经宣布,一直在尝试对某些加密货币支付提供“客户保护”,以减少诈骗。

图片来源:Westpac

今年7 月,NAB也表示将“拒绝某些向高风险加密货币交易所进行的交易;

Bendigo银行同样表示将“阻止某些高风险加密货币相关交易以保护其客户”。

所有银行均表示,此举是为了保护客户免受“诈骗流行”的影响。

在这项“保护机制”出台之际,联邦银行还开设了许多“无现金”分行,客户不再能够通过柜台提取资金。

图片来源:Reuters

还有报道称,联邦银行还可以拒绝向“他们认为”“冒犯、骚扰或威胁任何人”或“宣扬或鼓励对任何人的身体或精神伤害”的任何人提供服务。

联邦银行发言人称,这些条款是为了防止“解决家庭暴力背景下的财务滥用问题”。

虽然银行的出发点是好的,但并不是所有的银行客户都对银行百分百信任。

在一个专门讨论与联邦银行“糟糕经历”的Facebook页面上,一些人认为银行的这些举措已经越界了。

“我认为每家银行都想控制我们的钱,所以现金是最可靠的。”

“它使加密货币的日内交易几乎不可能。一些人甚至指责世行虚伪。”

“疯狂的是,银行现在有电子资金转账购买加密货币,他们希望人们不要购买。”

最后,

虽然程序上相比之前麻烦了不少,

但是为了保障资产的安全,

大部分用户应该也是可以理解的。

不过并不是所有人都买银行的账。

银行认为这是保护客户财产,

有客户却表示银行管得太宽。

对此大家有什么看法呢?

Ref:

https://www.dailytelegraph.com.au/news/nsw/facial-id-on-the-cards-for-aussies-opening-new-bank-accounts-to-combat-scams/news-story/845303a36dfa7520366fd36f5aa7fc9d

 

相关新闻